Qualquer negócio tem um ciclo financeiro e o gestor precisa conhecê-lo, para não cometer erros que possam trazer prejuízos ou comprometer a operação ou as entregas.
O ciclo financeiro, também chamado de ciclo de caixa, corresponde ao intervalo em número de dias que decorrem entre a data em que os fornecedores são pagos, para as compras de insumos, por exemplo, e a data em que a empresa recebe pela venda dos produtos ou serviços.
Qual a importância de conhecer e acompanhar este ciclo?
Veja um exemplo: Uma empresa que possui um ciclo financeiro de 90 dias, durante esse prazo ela já pagou os fornecedores, colaboradores etc., mas ainda não recebeu pelos serviços. Então, ela precisará de capital de giro para custear as suas atividades operacionais nesse intervalo até receber o recurso.
Assim quanto maior for o ciclo financeiro, maior a necessidade de capital de giro para que a empresa consiga manter a sua operação.
Obvio que ciclos menores são sempre melhores para a saúde financeira de qualquer negócio e essa deve ser uma das metas da sua gestão.
Para monitorar este ciclo é imprescindível ter o fluxo de caixa atualizado e sob controle para identificar e negociar os prazos e antecipar situações em que os recursos estejam em desalinho.
Contar com o suporte de um sistema financeiro integrado para registrar e acompanhar estes valores é imprescindível, pois o acompanhamento precisa ser do presente e do futuro.
Se sua empresa tem esta característica pense em terceirizar a gestão financeira do seu negócio para contar com o suporte de profissionais qualificados para gerir o dia a dia do financeiro da melhor forma, através das empresas de BPO financeiro, como a Di Valore.